非法经营资金支付结算业务立案追诉标准

　　非法从事资金支付结算业务，情节严重的，应予立案追诉：

　　1.具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：

　　(1)非法经营数额在五百万以上的;

　　(2)违法所得数额在十万元以上的。

　　2.非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”：

　　(1)曾因非法从事资金支付结算业务犯罪行为受过刑事追究的;

　　(2)二年内因非法从事资金支付结算业务违法行为受过行政处罚的;

　　(3)拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的;

　　(4)造成其他严重后果的。

　　二次以上非法从事资金支付结算业务，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。

　　非法从事资金支付结算业务违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额。

　　违反国家规定，具有下列情形之一的，属于“非法从事资金支付结算业务”：

　　1.使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;

　　2.非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的;

　　3.非法为他人提供支票套现服务的;

　　4.其他非法从事资金支付结算业务的情形。

　　◎ 标准依据

　　《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2010年5月7日公通字〔2010〕23号)

　　第七十九条【非法经营案(刑法第二百二十五条)】违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

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　　(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的:

　　1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的;

　　2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的;

　　3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;

　　4.违法所得数额在五万元以上的。

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　　《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(2019年1月31日法释〔2019〕1号)

　　第一、三、六、七条

　　特别说明

　　《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》发布之后，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》又对非法从事资金支付结算业务作出了新规定，应以新规定为准。